什么时候需要进行反洗钱客户身份持续识别()
A.客户发生理赔时
B.客户办理给付业务时
C.客户身份证件过期时
C、客户身份证件过期时
A.客户发生理赔时
B.客户办理给付业务时
C.客户身份证件过期时
C、客户身份证件过期时
A.当出现反洗钱排查时,为保护客户利益,应当立即告知客户
B.客户身份识别和持续识别是反洗钱工作的基础和重点
C.开发一个高净值客户真不容易,不用去管资产的来源
D.异地100万以上客户需要定期进行排查,了解客户身份和交易目的
A.拒绝配合
B.联系客户后完成整改
C.联系客户后未完成整改
A.2017年10月20日
B.2018年1月1日
C.2017年12月31日
D.2018年7月1日
A.客户首次建立业务关系时,应通过有效的审核途径对客户开展身份识别,严格落实反洗钱关于客户身份识别的有关要求
B.科技信息部应协助业务部门设计一套有效、安全的密码、密钥、数字证书或其他客户身份认证系统,在客户办理非面对面业务时,按照反洗钱相关要求对客户身份持续进行识别,对每笔交易进行安全认证
C.业务部门应根据 人民银行规定 和审慎性原则,对客户的非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制
D.业务部门和分支机构要加强对非柜面业务的管理和监测,对于交易金额、频串异常,与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的情形应及时开展客户重新识别,发现异常及时报告法律合规部
A.联网核查
B.反洗钱调查
C.可疑交易排查
D.客户尽职调查
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C.客户身份识别是一个持续的过程
D.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
A.明确《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”
B.完善反洗钱资金监测工作,提高大额和可疑交易报告的实效
C.细化反洗钱操作规程,加强反洗钱方面的审计,完善反洗钱内部操作规程
D.强调持续识别,强调客户身份识别尽职调查,有效预防洗钱风险