题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

在业务办理过程中应采取措施识别代理关系。对于办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取交易的，必须向客户了解是否存在代理关系（）

答案

是

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第1题

《晋商银行反洗钱管理办法》规定，各级营业机构应采用加强型身份识别程序和方法，必要时经有权人审批后方能与之建立业务关系或办理业务的控制类业务的情形包括（）

A.本行与外国政要建立业务关系，须经总行行级领导批准，并特别关注其资金来源和用途

B.本行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，须经主管业务部门负责人审核批准

C.单位客户批量代理个人开立账户，须经支行运营主管审核批准

D.注册地和经营地均在异地的单位客户开户，须采取措施加强开户意愿和开户目的方面的核查，且经支行行长审核批准

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第2题

在办理证券经纪业务过程中，证券从业人员不得违反账户实名制规定，为非法利用他人账户从事证券交易提供便利条件；招揽、诱导无开户、无交易意愿的客户开户；开立匿名假名账户、资料不完整账户、身份不对应账户、虚假身份账户、代理关系不规范等不规范账户；办理授权不清、手续不全、资料不实等不符合操作规程的业务（）

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第3题

金融机构在办理银行卡业务过程中应履行反洗钱义务，涉及哪些业务环节（）

A.办理批量发卡业务

B.对于持有多张信用卡的客户

C.委托第三方开展身份识别工作

D.其他洗钱风险较高的业务环节

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第4题

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别。在持续识别过程中，如发现客户CCS等级上升为__，应上报总行托管业务部并采取相应风险控制措施（）

A.低风险类

B.中低风险类

C.中风险类

D.高风险类

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第5题

客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证证明文件进行核对时，应当对代理人采取（）身份识别措施。

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第6题

在持续识别过程中，对于客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应采取有效措施通知客户进行更新，如客户未在到期后（）内进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务，通知客户到柜面进行重新身份识别，更新有效证件

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.一年

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第7题

如被代理人已在我行留存有效联系方式，应通过已留存的被代理人联系方式进行核实。对于经核实确为非本人意愿办卡的，（）为其办理代理业务。对于在我行未曾留存或留存的被代理人联系电话无效、空号、无法接通或接通非本人的，且无其他可信方式联系被代理人的，无法确认代理关系的，应（）代理办卡业务

A.谨慎；拒绝

B.拒绝；谨慎

C.拒绝；拒绝

D.谨慎；谨慎

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第8题

为在我行开户的客户办理规定金额以上现金存取业务的客户身份识别，当自然人客户由他人代理现金存款，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元现金时，应（）

A.核对代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记代理人的身份基本信息

C.留存代理人有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

D.核对户主的身份证件或其他身份证明文件

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第9题

“尽职审查”是指农商银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户在农商银行办理的主要交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性（）

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第10题

外汇业务展业原则中，“尽职审查”是指银行在（）,采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性

A.与客户建立初始业务关系时

B.在客户离柜后

C.在客户存续期间

D.在业务关系存续中

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第11题

在办理结构性存款业务过程中，应遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”和（）三个展业原则，做好识别客户身份，完成客户受益所有人识别工作，留存真实、完整、有效的客户身份基本信息和交易记录，了解客户及其资金来源、交易目的和交易性质，按规定做好客户洗钱风险等级分类工作

A.了解你的对手

B.尽职调查

C.了解市场价格

D.了解资金来源

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