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[单选题]

实施按月对账的账户有()

A.高风险账户

B.高风险账户、重点账户

C.高风险账户、重点账户、普通账户

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B、高风险账户、重点账户

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第1题
按照对账管理办法,重点账户按月对账,以下账户属于重点账户的有()

A.日均存款金额在等值人民币50万元(含)以上的单位账户

B.单笔发生额等值人民币50万元(含)以上的单位账户

C.单笔发生额等值人民币50万元(不含)以上的单位账户

D.关联贷款累计余额在等值人民币500万元以上的单位账户

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第2题
公司账户银企对账签约频次应为()计息

A.按月

B.半年

C.按季

D.一年

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第3题
符合下列哪些特点的应列入异动、可疑、高风险账户()

A.连续一个对账周期对账失败的客户

B.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

C.经银行营销开立并立即收付大额款项的存款账户

D.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

E.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

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第4题
下列有关国债正确的有()

A.国债质押贷款还款方式为按月付息,到期一次性还本

B.客户申请对其已开立的储蓄国债托管账户进行销户的交易,仅能通过柜面办理

C.凭证式国债起息日是购买日

D.客户可以通过柜台将名下的国债转让给直系亲属

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第5题
银企对账是指单位的银行活期账户与单位财务账户的余额核对,单位的定期存款账户、保证金账户、贷款户不纳入银企对账范畴()
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第6题
有效对账回收率=收到有效回执的对账户数/单位存款账户总户数()
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第7题
本行与人民银行对账包括()

A.存放人民银行款项

B.存放人民银行财政性存款

C.借入人民银行款项

D.其他需要对账的账户

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第8题
二次对账是指营销人员与财务人员将一次对账的结果与财务的账户到账记录进行核对。()
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第9题
开户时()为必须签约的产品

A.消息服务

B.网银

C.集中对账

D.银企通

E.账户使用身份

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第10题
在《关于单位客户及结算账户信息下半年非现场检查情况的通报》中通报的问题有()
A.人行账户系统备案账号错误、未及时备案B.验印系统未及时进行系统建库C.境内非银行标识有误, 导致该类客户银企对账数据、监管数据报送的准确抽取D.客户证明文件种类有误,客户持记载统一社会信用代码信息的登记证明文件,需要在系统内准确选择56—统一社会信用代码证明文件种类,由系统自动完成号码中对应信息的拆分匹配并进行对应信息的校验
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第11题
对于高风险客户或高风险账户持有人,金融机构应当了解其()等信息,加强对其金融交易活动的监测分析

A.资金来源

B.资金用途

C.经济状况

D.经营状况

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