题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

申请降级的客户当前等级为较高风险的，由发起人将《客户风险等级调整审查表》上传系统，经经营单位负责人线上同意后，通过系统提交省直分行合规部集中处理人员完成审查后下调（）

答案

是

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更多“申请降级的客户当前等级为较高风险的，由发起人将《客户风险等级…”相关的问题

第1题

（国家外汇管理局关于支持贸易新业态发展的通知）在满足＿等条件下，银行可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》（汇发〔2019〕13号），申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务（）

A.客户身份识别

B.客户风险等级

C.交易电子信息采集

D.真实性审核

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第2题

国泰君安－君享鑫发系列集合资产管理计划的风险等级为（）

A.低风险

B.中等风险

C.较高风险

D.高风险

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第3题

客户申请积分兑换时，若符合以下任一情形的（），风险等级由原“中风险”调整为“高风险-特殊风险一

A.非预留电话致电申请

B.要求变更礼品邮寄地址（非系统内预留家庭地址或单位地址），或邮寄的联系方式（非系统内预留手机或家庭电话）

C.兑换航空里程

D.预留电话致电申请

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第4题

对于风险等级最高的客户至少半年进行一次审核，洗钱风险等级为较高的客户尽调回顾周期最长不得超过一年（）

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第5题

中风险及以下等级客户风险等级调整的，由发起行负责人或指定专人审核，二级分行反洗钱主管部门最终确认。()

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第6题

洗钱风险等级为较高的客户尽调回顾周期最长不得超过（）

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

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第7题

对营业执照状态为注销、吊销或被列入“严重违法失信企业名单”的客户，调整客户风险等级为（）

A.高风险

B.较高风险

C.中高风险

D.较低风险

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第8题

对于跨行客户的等级调整，由一级分行反洗钱主管部门牵头落实。等级调整发起行应与现有评级确定行充分沟通客户风险信息，对客户拟调整的风险等级商定一致，经过相应的审核、审定流程后，进行等级调整。()

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第9题

客户风险等级的评定结果分为一级、二级、三级、四级、五级。其中一级最高、二级为较高、三级为中等、四级为较低、五级为最低（）

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第10题

分支机构在受理客户业务申请时，以下哪种情况需要杜绝（）

A.客户非本人办理业务

B.风险等级为C2的客户开通股票期权

C.70周岁申请开通信用账户

D.风险等级为C1的客户开通创业板

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第11题

根据《中国邮政储蓄银行资产管理产品风险等级评定办法（2018年修订版）》（邮银制〔2018〕190号）规定，产品净值波动性较小，净值回撤可能性及幅度较小，发生投资损失可能性较小，客户获得正收益可靠性较高，则客户所承担的风险水平为（）

A.PR2级

B.PR4级

C.PR1级

D.PR3级

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