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[判断题]

委托代办退保类业务需要核对投保单或客户补签字等客户留存我司的签字,涉及金额超30万元,如签字与委托书不同且非转账至原缴费账户,必须由申请资格人本人办理,不接受代办()

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第1题
以下说法正确的是()

A.长春中支及下属四级机构所有退保业务不允许代办

B.松原中支及下属四级机构,以下保全项目不允许代办: 年金、满期金领取、受益人变更(含受益人信息变更)、投保人解除合同、保单复效

C.四川关于补签字手续:代签的客户带着身份证件、保险合同到公司客服柜面办理,不得代办或是把申请书拿回去填写

D.济南章丘(保单归属地):退保、减保业务不受理业务员代办,可客户亲办或委托亲属代办

E.淄博(市区及下属各郊县客服中心):个险保单付费类保全业务只允许客户亲办,不允许代办,其他渠道保单可代办

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第2题
关于签名核对,以下说法错误的是()

A.申请资格人签字必须与原投保单纸质签字或最近一次亲办保全业务签字一致(如有过保险合同效力确认或签名变更申请,应与保险合同效力确认或签名变更后签字一致)

B.如签名发生变化后尚未申请变更的,不用先进行签名变更再受理

C.受理人员比对签字存疑的,应联合其他受理人员进行双人会审

D.双人会审后仍存疑的,应与客户电话回访核实确认,电话录音应妥善留存

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第3题
关于无纸化退保,以下说法正确的是()

A.客户购买我司延保,款项已付,合同未生成,客户已签字,可以不扣管理费

B.客户购买15天内明确表示不要的,若合同已支付,款项已到达我司财务,合同未生成,客户需要支付500的违约金

C.分期客户购买15天后明确表示不要的,若合同已打印,款项已到达我司财务,合同已签字,客户需要支付首付金额30%违约金

D.分期客户购买15天后明确表示不要的,若合同已打印,款项已到达我司财务,合同已签字,客户需要支付合同款项30%违约金

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第4题
针对2020年9月17日(含)之前的合同,关于退保,以下说法正确的是()

A.客户购买我司延保,款项已付,合同未生成,客户已签字,可以不扣管理费

B.客户购买15天内明确表示不要的,若合同已支付,款项已到达我司财务,合同未生成,客户需要支付500的违约金

C.分期客户购买15天后明确表示不要的,且未进入我司延保期。若合同已打印,款项已到达我司财务,合同已签字,客户需要支付首付金额30%违约金

D.分期客户购买15天后明确表示不要的,且未进入我司延保期。若合同已打印,款项已到达我司财务,合同已签字,客户需要支付合同款项30%违约金

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第5题
柜面人员在日常业务处理过程中,对涉及客户签字环节应加强审核,对于签字潦草以致无法辨认或存在错别字等情况时,应及时请客户重新签字;各营业机构应严格按照要求于每日日终执行“301027补扫登记簿查询”交易查询确认本机构“未补扫”任务明细并进行补扫。另外,属业务非必要凭证而需留存纸质资料的也应执行补扫,确保影像资料与纸质资料一致()
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第6题
遗失保单申请整单退保、协议退保、投连退保、满期给付等终止类项目时,无须挂失和补发新保单,可直接申请,但必须申请资格人亲办,不允许委托代办。同时需客户出具保单遗失声明:说明遗失的保单号码,声明作废并签字确认()
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第7题
网点办理延伸服务时,经办网点应双人上门核实,核对客户和代理人的有效身份证件。客户应现场复述委托书内容及风险提示,以确认知晓并同意授权代理人代办,委托人及代理人须现场签字。网点核实人员应对核实过程全程录影,并将手持委托书的客户、代理人和网点核实人员拍照打印留存(客户本人正面及委托书正面清晰可辨)()
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第8题
投、被保人为同一人,现申请退保并核算应领未领金额,客户信息采集认可哪几种方式()

A.退保申请书空白处填写资格人九要素信息并签字确认

B.退保免填单上补充客户信息,确保九要素齐全

C.同时填写退保申请书和领取类申请书,退保申请书上涉及金额填写实际支付金额,领取类申请书填写九要素信息即可,两份申请书均需客户签字

D.同时填写退保申请书和领取类申请书,退保申请书上涉及金额填写退保金额,领取类申请书填写领取金额与九要素信息,两份申请书均需客户签字

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第9题
身故受益人变更需客户亲临公司新生活广场申请办理,客户因特殊情况无法临柜申请时,可处理的方式有()
A.不受理,必须亲至B.提供投保人、被保险人手持已签字申请书、身份证、委托书(如单独提供)的照片,申请书和委托书上的关键内容需清晰可见,如被保险人申请,可不提供投保人相关照片C.柜面人员通过视频通话等方式,核实客户身份及申请意愿,受理人员在通话过程中截图(至少两张,银行受理的业务因不提供客户身份证明原件,需留存客户手持身份证原件的截图),同时在申请书空白处标注已与客户视频通话,核实客户身份及意愿无误,并签字确认D.和C均是
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第10题
对于联合判定后认为保全作业申请资料与投保书客户签字相似度较小的保全申请处理方法描述错误的是()
A.客户亲至柜面办理且未离柜,客户确定二者均为本人签字的,可由客户在保全作业申请资料上标明:本人确认投保书与保全作业申请资料为本人亲笔签名,如因投保书与保全作业申请资料签名不一致引起的一切纠纷由本人承担。并再次签字确认,标注日期B.客户亲至柜面办理但已离柜或者委托代办的业务,需由柜面受理人员通过电话回访,与客户确认签字情况。回访确认申请资料、投保书均为客户填写的,由回访人员在申请书中注明已电话回访客户,核实投保书与保全申请书/保全申请凭证均为客户本人亲笔签名,柜员签字并注明回访时间,回访录音需保存归档C.对于业务员代办的大额付费类保全业务,已经进行代办事前回访的需要再次回访D.对申请资格人本次申请资料上的签字与原始投保书签字不一致的,需发起增补签名
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