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[主观题]

对于联合判定后认为保全作业申请资料与投保书客户签字相似度较小的保全申请处理方法描述错误的是()

A.客户亲至柜面办理且未离柜,客户确定二者均为本人签字的,可由客户在保全作业申请资料上标明:本人确认投保书与保全作业申请资料为本人亲笔签名,如因投保书与保全作业申请资料签名不一致引起的一切纠纷由本人承担。并再次签字确认,标注日期B.客户亲至柜面办理但已离柜或者委托代办的业务,需由柜面受理人员通过电话回访,与客户确认签字情况。回访确认申请资料、投保书均为客户填写的,由回访人员在申请书中注明已电话回访客户,核实投保书与保全申请书/保全申请凭证均为客户本人亲笔签名,柜员签字并注明回访时间,回访录音需保存归档C.对于业务员代办的大额付费类保全业务,已经进行代办事前回访的需要再次回访D.对申请资格人本次申请资料上的签字与原始投保书签字不一致的,需发起增补签名
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第1题
实务中申请手续瑕疵类业务主要表现为以下哪几种类型: 1.申请重要资料变更,但不能提供信息变更前后为同一人的证明材料;2.被保险人未成年,其监护人代为申请,不能提供有效的监护关系证明的;3.中国大陆客户投保时使用中国护照投保(户口已注销),现客户使用中国护照办理保全业务,且国外永久居留证或者户口注销证明提供存在困难的;4.保单冻结申请转支付,不能提供账户冻结证明或者法院判决书中无与我司保单明显关联的表述;5.需要提供出生证明或死亡证明的业务,但客户出具的为非中国大陆开具的情况;6.被保险人为未成年人,因其法定监护人指定由被保险人的祖父母代为领取保单权益;7.投保人身故后退保或变更投保人,其中身故法定继承人无法全部到场签字联合申请业务的;8.申请资格人因病残等丧失自主意识,其所有法定继承人同意的实际监护人申请业务办理的;9.申请资格人本人为精神病患者而其法定监护人可以提供 《精神疾病司法鉴定书》或《精神残疾证》的()

A.123689

B.136789

C.12345

D.45678

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第2题
对于投保人为非自然人的团短险保全业务,所有委托业务均须申请资格人予以__,仅具体经办人签字不具有委托效力()

A.授权

B.签名

C.委托

D.代办

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第3题
下列关于保单现金价值保全服务的说法,正确的是()。

A.对于投保人和被保险人,关于保单现金价值的保全服务涉及三个方面:退保、保单贷款和分红

B.当投保人办理减额缴清后,还可办理加保、减保、新增附险、保单贷款等

C.万能寿险、分红保险以及投资连结保险等可以申请保单贷款

D.红利分配法一般分为现金红利法和增额红利法,英国寿险公司常采用现金红利法,而北美地区的寿险公司常用增额红利法

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第4题
关于新增客户与系统中存量客户证件号重复的处理规则描述正确的为()
A.存量客户存在已满期、责任终止的短险保单(满两年)或者无保单,直接覆盖原有存量客户信息B.存量客户存在已满期、责任终止的长险保单和有效短险保单的,需要查询客户的投保资料和保全变更历史,通过历史留存的影像进行比对。属于系统录错的,可以根据影像申请内部变更,若是投保单信息录入错误的,由承保契约岗发起内部变更C.若无法找到历史留存的客户影像资料,便可直接覆盖D.若尝试多种办法联系不上存量客户的,且存量客户的保单之前做过退保或者其他保全业务的,则可直接虚拟存量客户信息
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第5题
客户通过营销员办理保全变更,以下错误的是()

A.机构需要对客户提交的资料初审

B.总公司对客户的申请进行审核

C.营销员协助客户递交申请

D.客户与营销员确认材料后,由客户递交申请材料给机构

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第6题
诉讼保全保险的业务流程包括()

A.投保人联系保险公司

B.保险公司资料并协商投保条件

C.确定投保条件后,投保人缴纳保费

D.保险公司向法院递交保单保函并执行保全人财产冻结

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第7题
关于签名核对,以下说法错误的是()

A.申请资格人签字必须与原投保单纸质签字或最近一次亲办保全业务签字一致(如有过保险合同效力确认或签名变更申请,应与保险合同效力确认或签名变更后签字一致)

B.如签名发生变化后尚未申请变更的,不用先进行签名变更再受理

C.受理人员比对签字存疑的,应联合其他受理人员进行双人会审

D.双人会审后仍存疑的,应与客户电话回访核实确认,电话录音应妥善留存

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第8题
下列说法错误的是()

A.获取项目信息,当天完善投资简报,迅速判定项目可行性,与资料备案

B.项目立项后,决策会前,联合各职能部门针对项目产品迅速精准定位

C.项目立项后,营销、成本、设计共同完成竞品调研及客户敏感性调研

D.投资牵头成本、营销、设计、工程、项目等进行成本适配及关键步骤前置策划

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第9题
什么情况下必须追回体检费()

A.体检后经核定按标准体承保而投保人撤销投保申请

B.体检后因未按时回复体检通知书自动撤销

C.代理人未重投的保单

D.承保后进行保全撤单

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第10题
通过【客户基本信息变更】快捷按钮生成的保全记录,无需单独补扫保全申请资料,将客户基本信息变更申请资料附在本次主申请项目的保全资料后一并扫描归档即可()
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第11题
以下哪个关于解除合同保全项目的描述是错误的()。

A.申请人为投保人且无须经被保险人书面同意

B.核对客户申请时间,确认是否为犹豫期内外解除合同

C.核对保险合同变更申请书上投保人签字是否与投保书签字一致

D.申请解除合同可以同时申请变更账户,可以为被保险人名下账户

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