《上海市小微企业银行账户风险分类分级管理行业规范(试行)》主要通过()等维度对小微企业进行综合评分,并根据评分结果对相关账户的电子银行交易限制进行差异化控制
A.客户行业
B.注册资本
C.经营程度
D.技术控制手段
E.经营规模
ACD
A.客户行业
B.注册资本
C.经营程度
D.技术控制手段
E.经营规模
ACD
A.企业财务等重点人员
B.买卖账户高发人群
C.小微企业等开户难投诉群体
D.其他
A.识别客户身份是银行法定义务,《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度要求
B.对客户分级管理,《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发【2013】2号)要求
C.防范电信网络新型违法犯罪形势严峻
A.一般风险
B.较大风险
C.重大风险
D.特别重大风险
A.充分利用存量个人银行账户发放工资
B.优化个人银行账户开户流程
C.建立个人账户分类分级管理体系
D.异地开户要求提供辅助身份证明材料
A.施工企业在组织会计核算时,一般有两种模式,一是统一核算,二是分级核算
B.施工企业在组织会计核算时,一般有两种模式,一是统一核算,二是分层管理
C.统一核算适用于小微企业,分级核算适用大中型企业
D.统一核算适用于大中型企业,分层管理适用小微企业
Ⅱ、小微级募集资金委贷对象符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》中的中型、小型、微型企业划型标准规定
Ⅲ、小微级募集资金委贷对象与小微债发行人无隶属、代管或股权关系
Ⅳ、对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过3000万元且不得超过小微级募集资金规模的3%,同一控制人下的企业,合计获得委贷资金不得超过上述规定数额和比例
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ