题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

“严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料”出自于（）规定

A.客户经理十个严禁

B.对公账户和结算管理十个严禁

C.会计主管十个严禁

D.营业柜员十个严禁

答案

对公账户和结算管理十个严禁

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更多““严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中…”相关的问题

第1题

严禁不双人上门核实（）等级以上（含）客户、大额可疑交易客户、异地客户开户的真实性

A.高风险

B.中风险

C.低风险

D.较高风险

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第2题

上门核实经营地址未见异常的，截屏保存定位信息，拍摄路牌或门牌、企业门匾、经营场所照片。在截屏打印件和照片上标注已实地上门核实经营地址并双人签字，同时出具核实报告，内容包括核实时间、核实人员、核实过程、核实结论、双人签字。核实照片与核实报告作为开户资料提交柜面审核（）

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第3题

上门核实、面签工作应留存视频、音频等资料，要求拍照时开户银行两名工作人员与客户被授权开户人/法定代表人在单位门头拍照（银行双人入镜），客户经营地或注册地无实体店面或未见挂牌的，在核实注册地真实存在的前提下找到法定代表人，核实人证相符（法人拿着证件拍张照片），防止假冒开户（）

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第4题

企业客户开立基本存款账户时，需根据企业风险程度、当地监管要求采用面对面、视频对法定代表人或单位负责人核实开户意愿，我行（）上门或在网点通过我行移动营销APP完成录音录像，保存相关影像资料

A.单人

B.双人，至少一名会计人员

C.正式员工双人

D.双人，至少一名正式员工

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第5题

办理账户开立时，当存款人存在异常情形，我行措施包括但不限于（）

A.开户行双人实地上门调查

B.进一步了解法定代表人/或单位负责人个人情况，包括征信情况、是否纳入失信人员名单等

C.要求法定代表人/单位负责人临柜核实开户意愿

D.不开通非柜面业务

E.公转私逐笔提交证明材料

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第6题

开户行应当落实在开户后（）内通过上门核实、电话、网络、信函等方式，在收到客户开户申请资料后安排客户经理等外勤人员在规定的时间内开展核实工作

A.10个工作日

B.15个工作日

C.20个工作日

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第7题

关于地址信息尽职调查以下说法正确的是（）

A.必须通过实地上门的方式核实

B.可以通过询问开户人的方式进行核实

C.必须双人及以上工作人员上门核实

D.对于实地上门的情况，客户经理需上传在公司地址号码牌，以及大门或铭牌下的照片或悬挂营业执照办公室内照片

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第8题

账户资料的传递：上门服务人员将所有开户资料（含视频或照片），当客户面进行封包，并在封口处由开户单位加盖公章或印鉴或上门人员双人签章骑缝，服务结束后在开户支行柜台监控下双人交接给开户行开户经办人员或或业室主任。带加的资料必须作为开户资料进行妥善保管，可心补充，但不允许替换、丢弃（）

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第9题

对于客户身份证件真实性、有效性鉴别无误，人、证与联网核查结果一致，且能说明开户理由及用途，但无法当时提供相关辅助证明资料的，可先行为客户办理开户手续，同时将账户暂时控制为（）状态，待客户补充相关证明资料或上门核实无误后，立即恢复账户的正常使用。对于不配合进行客户身份识别、拒绝说明开户理由及用途的，分（支）行有权拒绝为其开户，并耐心做好解释和安抚工作

A.不收不付

B.只收不付

C.只付不收

D.正常

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第10题

《关于规范部分柜面业务操作的通知（晋商银办〔2019〕2号）》规定，开户行对注册地和经营地均在异地的单位客户实施上门核实时，核实内容包括但不限于（）

A.开户意愿真实性

B.是否存在虚构经营场所情况

C.《开立单位银行结算账户申请书》《人民币单位银行账户管理协议》双签

D.并留存视频、音频等资料

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