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[单选题]

开户行应当落实在开户后()内通过上门核实、电话、网络、信函等方式,在收到客户开户申请资料后安排客户经理等外勤人员在规定的时间内开展核实工作

A.10个工作日

B.15个工作日

C.20个工作日

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C、20个工作日

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第1题
异常账户解除控制,开户行认真审核前期排查为异常的具体原因,同时通过上门实地核实企业经营情况,并要求法定代表人本人携带()等亲来开户行办理解除账户控制手续;开户行在审查证件时要密切注意营业执照是否有过变更重发记录,对经审查、尽调认为有合理理由的方可为其立即解除控制

A.营业执照

B.公章

C.预留银行印鉴

D.U盾

E.注册地或经营地的产权证明或租赁合同(可以要求提供包括租金发票(收据)或二按一租的转账记录

F.申请解除账户控制的说明

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第2题
办理账户开立时,当存款人存在异常情形,我行措施包括但不限于()

A.开户行双人实地上门调查

B.进一步了解法定代表人/或单位负责人个人情况,包括征信情况、是否纳入失信人员名单等

C.要求法定代表人/单位负责人临柜核实开户意愿

D.不开通非柜面业务

E.公转私逐笔提交证明材料

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第3题
《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》规定,开户行对注册地和经营地均在异地的单位客户实施上门核实时,核实内容包括但不限于()

A.开户意愿真实性

B.是否存在虚构经营场所情况

C.《开立单位银行结算账户申请书》《人民币单位银行账户管理协议》双签

D.并留存视频、音频等资料

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第4题
开户行应及时完成待启用账户的核实工作,补全开户资料和手续,原则上应在()内完成核实确认工作

A.一周

B.二周

C.10个工作日

D.一个月

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第5题
《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请开立基本存款账户的,开户行应当采取()方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿

A.面对面

B.电话

C.视频

D.书面

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第6题
异地开户场景,客户经理通过面对面、远程视频等方式向企业法定代表人核实开户意愿。如为面对面核实开户意愿,对于法定代表人到达开户行的情况,客户经理无需提供核实照片或核实报告;法人无法到达开户行时,审核客户经理是否提供现场核实照片与核实报告(一级支行主管行长签字或加盖一级支行行政公章)()
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第7题
关于地址信息尽职调查以下说法正确的是()

A.必须通过实地上门的方式核实

B.可以通过询问开户人的方式进行核实

C.必须双人及以上工作人员上门核实

D.对于实地上门的情况,客户经理需上传在公司地址号码牌,以及大门或铭牌下的照片或悬挂营业执照办公室内照片

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第8题
账户资料的传递:上门服务人员将所有开户资料(含视频或照片),当客户面进行封包,并在封口处由开户单位加盖公章或印鉴或上门人员双人签章骑缝,服务结束后在开户支行柜台监控下双人交接给开户行开户经办人员或或业室主任。带加的资料必须作为开户资料进行妥善保管,可心补充,但不允许替换、丢弃()
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第9题
以下哪些情况出现时,开户行须加强开户意愿的核查,即与法定代表人或单位负责人通过面对面、视频等方式核实开户意愿,并留存视频、音频资料等()

A.企业申请开立基本存款账户的

B.开户行对单位信息存在疑义要求其出示辅助证件,单位拒绝出示的

C.法定代表人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的

D.注册地与经营地均在异地的

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第10题
批量代发工资业务中普通客户(非政务、民生、教育类)批量开户的明细中异地客户占比达到(),必须上门核实通过后方能开户。(1

A.10%(含)

B.20%(含)

C.30%(含)

D.40%(含)

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第11题
单位结算账户开户时,应通过包括但不限于以下()等方式加强审慎审核

A.对双异地客户上门核实

B.与法人询问沟通

C.双异地客户开户初期原则上不开通非柜面业务

D.工商查询、信息核对

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