经分析与人工甄别,若无法排除客户或其交易对手属于名单组织与人员范围的,经办机构应立即停止办理涉及的交易,并填写《中信银行XX分行名单监控确认书》,于当日内将相关情况以书面形式报告分行合规部门,待合规部门反馈审核结果后进行后续操作。若审核结果为排除,则依据合规部出具的排除结果联系客户继续办理业务;对于确认属于名单组织与人员范围的,依据合规部认定结果按“命中”处理;对合规部无法判断的,由合规部及时报告属地监管部门,经办机构根据合规部反馈的监管机构意见进行相应业务处理()
是
是
A.拒绝交易
B.继续交易
C.冻结交易资金
D.关闭账户
A.依法拒绝交易
B.冻结交易资金
C.关闭账户
D.销户
A.30日内
B.60日内
C.在一定时间内
D.无限期
A.伪造签名
B.场外配资
C.恐怖融资
D.经济纠纷
A.伪造签名
B.场外配资
C.恐怖融资
D.经济纠纷
A.高风险
B.中高风险
C.中风险
D.低风险
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程
B.不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由
C.不作为可疑交易报告的,无需做记录分析
D.确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
A.电话
B.面对面
C.微信
D.视频
A.自上一次上报可疑交易报告起每2个月
B.自上一次上报可疑交易报告起每3个月
C.自上一次上报可疑交易报告起每半年
D.经分析认为可疑特征发生显著变化的,则按规定提交新的可疑交易报告。
A.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的,金融机构应当及时评估和完善交易监测标准
B.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程,不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由,确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
C.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过3个工作日
D.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展回溯性调查
A.可疑交易报告是根据监管要求,发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,所涉资金金额达到监管要求的,应当报送的报告
B.业务人员在风险排查、业务办理中发现异常客户和异常交易的,经过强化尽职调查后,认为无法排除洗钱、恐怖融资等犯罪活动嫌疑的,应主动上报可疑
C.报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务应及时采取适当的后续控制措施
D.对于省分行可疑交易集中处理团队在分析和报送可疑交易时发出的调查任务应及时、真实、准确反馈调查结果