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[多选题]

以下哪种保全业务需受理机构提供《客户保全申请亲办证明》?()

A.涉及退费的保全业务且退费至新银行账号

B.投保人变更、受益人变更、重要资料变更

C.交费信息变更

D.领取形式变更

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第1题
以下关于山东地区的保单在办理业务时说法正确的是()

A.山东全省保单在申请保单贷款和续贷业务时,在总公司统一材料基础上,需再提供被保险人身份证及投保人与被保险人关系证明

B.保单所属地为济南章丘的保单退保、减保业务不受理业务员代办,可客户亲办或委托亲属代办

C.淄博的个险保单付费类保全业务只允许客户亲办,不允许代办,其他渠道保单可代办

D.山东泰安新泰县所有业务在资料齐全时,可以当时办理完毕

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第2题
根据保全规则,以下说法正确的是()

A.如投保人重症昏迷无意识,可由全体遗产继承人签署遗产继承人声明,约定办理人,同时提供医院诊断证明、生调报告,代替投保人申请办理

B.投保人因在押,无法亲至公司办理投保人变更,可由委托其家人代办

C.如生存受益人失踪无法联系,投保人可代替其申请生存金领取业务

D.投保人申请大额退费,因长期处于国外,无法亲至公司办理,需提供委托授权书、本人有效护照复印件及其他相关资料,公司可接受照片等

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第3题
以下属于保全质检差错的有()

A.客户签署保全申请书的时间与证件资料的原件核验时间不一致

B.对于客户亲办的保全业务,客户证件的验证人员与保全经办的人员不为同一人

C.客户提供不涉及本次保全申请资格人的其余保单角色的证件资料,柜面扫描进系统,但扫描档案资料显示的证件有效期与系统记录不一致

D.客户办理保单贷款123456元,大写金额写为十贰万叁仟肆佰伍拾陆元

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第4题
根据《泰康人寿保险有限责任公司保全反洗钱操作手册(2019 版)》中规定,针对高风险客户办理业务办理业务时的操作标准有()

A.对于高风险客户需要投保人本人亲至办理,提供相应的申请文件。按照当前柜面退费审核流程,进行相关权限的审批

B.特殊情况可以委托代办,但需采取一定手段对客户意愿进行确认

C.不能支付给第三方账户

D.办理撤单、退保、保单贷款、万能险部分领取等退费类的,需明确具体退费原因

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第5题
关于退费类业务由客户指定账户支付的实务指导中,保全受理人员需通过()等措施,综合确认客户的真实意愿

A.审查委托证明

B.核对签字

C.事前回访

D.生存调查

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第6题
四级机构未配备高拍仪的,受理所有退费类保全业务必须()

A.拍摄客户业务办理现场的正面免冠半身照片

B.提供客户与代审人员手持身份证合影

C.提供客户手持身份证彩色照片

D.提供客户手持身份证黑白照片

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第7题
对于联合判定后认为保全作业申请资料与投保书客户签字相似度较小的保全申请处理方法描述错误的是()
A.客户亲至柜面办理且未离柜,客户确定二者均为本人签字的,可由客户在保全作业申请资料上标明:本人确认投保书与保全作业申请资料为本人亲笔签名,如因投保书与保全作业申请资料签名不一致引起的一切纠纷由本人承担。并再次签字确认,标注日期B.客户亲至柜面办理但已离柜或者委托代办的业务,需由柜面受理人员通过电话回访,与客户确认签字情况。回访确认申请资料、投保书均为客户填写的,由回访人员在申请书中注明已电话回访客户,核实投保书与保全申请书/保全申请凭证均为客户本人亲笔签名,柜员签字并注明回访时间,回访录音需保存归档C.对于业务员代办的大额付费类保全业务,已经进行代办事前回访的需要再次回访D.对申请资格人本次申请资料上的签字与原始投保书签字不一致的,需发起增补签名
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第8题
下列退费类业务说法正确的是()

A.退费至非原缴费账户个险5万需客户亲办

B.退费至非原缴费账户个险2万需客户亲办

C.退费至非原缴费账户银保20万需客户亲办

D.退费至原缴费账户个险20万需客户亲办

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第9题
以下说法正确的是()

A.长春中支及下属四级机构所有退保业务不允许代办

B.松原中支及下属四级机构,以下保全项目不允许代办: 年金、满期金领取、受益人变更(含受益人信息变更)、投保人解除合同、保单复效

C.四川关于补签字手续:代签的客户带着身份证件、保险合同到公司客服柜面办理,不得代办或是把申请书拿回去填写

D.济南章丘(保单归属地):退保、减保业务不受理业务员代办,可客户亲办或委托亲属代办

E.淄博(市区及下属各郊县客服中心):个险保单付费类保全业务只允许客户亲办,不允许代办,其他渠道保单可代办

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第10题
保单贷款、挂失退保、保单补发、投保人变更、签名变更、异地保全及保单补发后一年内所有退费项目都需要客户本人亲办()
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