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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

按照客户身份识别制度的规定,下列表述正确的有()

A.为客户办理人身保险、信托业务制,若合同受益人不是客户本人,还应对受益人的身份证件进行核对并登记

B.金融机构通过第三方识别客户身份,当第三方未按要求履行职责时,由第三方承担未履行客户身份识别义务 的责任

C.必要的情况下,金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息

D.金触机内不得为客户开立匿名账户、假名账户,但可以为身份不明者办理业务

E.客户为他人代办业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对

答案
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ACE

解析:客户由他人代理办理业务的金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记E正确;与客户建立人身保险信托等业务关系合同的受益人不是客户本人的金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记A正确;
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易不得为客户开立匿名账户或者假名账户D错误;
金融机构通过第三方识别客户身份的应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未来取符合本法要求的客户身份识别措施的由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B错误;
必要的情况下金融机构可以向公安工商行政管理部门核实客户有关身份信息C正确

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第1题
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。()
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第2题
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全相关制度,下列哪一项不属于三大基本制度()

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.查询冻结制度

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第3题
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。()
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第4题
下列关于客户身份识别制度,以及 “了解你的客户”的原则,表述正确的 是()

A.针对不同客户、 业务关系或者交易,采取有效措施,识别和核实客户身份

B.了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质

C.了解非自然人客户受益所有人

D.在与客户的业务关系存续期间,持续识别客户身份

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第5题

以下关于反洗钱的说法正确的是()。

A.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录

D.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

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第6题
有关《反洗钱法》,以下说法正确的是()

A.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度

B.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料

D.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年

E.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构

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第7题
下列说法错误的是()
A.义务机构应当完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范,并按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定保存获取的身份资料,不需保存身份识别工作记录B.义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务,不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息C.义务机构应当于2018年7月30日前有序的完成存量客户的身份识别工作D.义务机构应切实履行个人金融信息保护义务
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第8题
银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施,识别和核实客户身份,了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质,了解非自然人客户受益所有人。在与客户的业务关系存续期间,银行业金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。()
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第9题
根据《金融机构反洗钱规定》,应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的()

A.交易性质

B.交易目的

C.有效识别交易的受益人

D.交易的资金风险

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第10题
根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的()和(),有效识别()

A.交易性质

B.交易目的

C.交易的受益人

D.交易的资金风险

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