双录前,销售人员需使用()任意一种作为有效身份证件,准备好其他材料,健康型产品需要准备指定医疗机构(医院)清单,并提前打印双录话术模板,熟悉流程
A.销售人员出示有效身份证明需在镜头前清晰展示,无需再向投保人展示确认
B.客户仅需对销售人员出示的文件进行签字,无需翻阅及阅读
C.若视频录制前已经完成签字的保单下发质检问题件,则客户在镜头前展示签字内容即可,无需说明某资料为其本人签名
D.销售人员向投保人展示的相关资料需与语音播报资料名称保持一致
A.客户自己在智慧柜台操作,但不知道操作,厅堂经理过去指引客户操作
B.凡在本行营业网点开展销售即须按规定对每笔产品销售过程进行同步录音录像。销售的定义参照《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第二条
C.理财销售人员的亲属来到我行营业网点,并在理财销售人员陪伴的情况下完成理财及代销产品购买,一律应要求落实双录
D.客户从支行大门进来,就直接到网银体验机或智慧柜台自己购买
A.未进行产品销售录音录像(双录)确认私自调转双录设备探头,导致录像画面缺失
B.销售话术在确认产品收益环节时,告知客户为预期年化收益率
C.产品销售双录前未确认销售人员与客户是否同框,是否能清晰识别面部特征
D.由无销售资质人员进行产品销售确认
A.严格按照监管要求进行合规双录,“影音资料要清晰、完整、连贯。”不逆序操作
B.理财产品销售只能在银行自有渠道进行,在网点有专的产品销售专区进行产品销售。
C.理财产品营销宣传材料只能使用经过营销和消保审核的,由产品管理人制作提供的宣传材料
D.做好销售人员的资质管控,持证上岗。对于证书的有效期、持证类别,实时更新
A.调阅音像信息内容
B.查看话术使用是否正确
C.内容是否清晰完整
D.录像有没有其他人
A.销售人员证件:身份证或工号牌、销售资格证
B.投保提示书
C.产品说明书-新型产品
D.免除保险人责任的条款
E.保险条款
F.投保单