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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

经识别发现有冒名开户、被操纵开户等异常开户情形的风险防范措施包括（）

A.延长开户审查期限

B.加大客户尽职调查力度

C.必要时应当拒绝开户

D.继续为其办理开户

答案

ABC

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更多“经识别发现有冒名开户、被操纵开户等异常开户情形的风险防范措施…”相关的问题

第1题

当发生以下（）情况，柜面人员应及时在核心系统使用“3935关注客户/账户信息维护”将开户客户设置为“黑名单

A．发现假名、冒名开户，分支行按要求采取向公安机关报案、扣留被冒用的身份证件移交公安机关等措施B．发现客户账户交易异常，需要限制其非柜面交易C．发现不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等异常开户情形，分支行拒绝开户D．发现客户办理大额取现业务

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第2题

对类似“四川继昌酒业有限公司”等群体异常开卡的特征包括（）

A.通过企查查查询联系该公司，留存电话为空号或无人接听

B.企业未在华夏银行开户，未与该公司合作

C.公司在互联网上有因非法集资、传销等行为被新闻报道

D.上门核实实体门店，店里未实际摆放白酒等产品，店面里面张贴标语与传销联系密切等

E.账户交易金额或交易对手异常

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第3题

某客户涉嫌洗钱，被纳入控制名单。其后，真实客户来柜面开户，系统提示客户涉嫌洗钱。经核实，客户确属被冒名的。可将相关佐证材料反馈给分行，解除控制。但支行应将该账户作只收不付控制（）

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第4题

开户时，系统提示以下内容，柜员的正确处理流程为：ABCD__（）

A．立即向网点负责人或现场管理人员报告情况。注：报告期间关闭对讲器B．网点负责人或现场管理人员以身份证识别仪故障为由，进一步核实客户身份C．经核实确认为客户本人：由网点负责人或现场管理人员在申请书签字后方由柜员为客户正常办理，并建议客户对疑似冒名开立账户进行中止处置，以免造成声誉风险。事后填写《风险提示信息处置情况登记表》并登陆外部欺诈风险信息系统报告D．经核实确认为冒名办理--对于无法确认为客户本人或经核实确系伪冒办理的，网点应拖延时间向上级报告并报警，事后登陆外部欺诈风险信息系统报告。注：士兵证、护照、外国人永久居留证等特殊证件要复印作为附件上传E．协议对账

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第5题

异常业务包括自开户之日起()无交易记录的、账户被买卖、账户被冒名、可疑的账户和涉案账户等，行社应针对异常账户管理要求及操作规程，加强账户实名制管理和转账管理。

A.3个月。

B.6个月。

C.9个月。

D.12月。

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第6题

账户异常业务包括自开户之日起（）个月无交易记录的、账户被买卖、账户被冒名、可疑的账户和涉案账户等,行社应针对异常账户管理要求及操作规程,加强账户实名制管理和转账管理

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

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第7题

“承善集团”群体性异常开户事件具有以下典型特征（）

A.冒充国家项目

B.收集大量个人信息 C.群体性异常开卡

C.群体性异常开卡

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第8题

各分支机构应严格落实（）、（）、（）管理措施，核对存款人有效身份证明文件，核实存款人开户意愿真实性，严禁不法分子使用假名、冒名开立账户

A.账户实名制

B.客户身份识别

C.交易记录查询

D.防范电信网路新型违法犯罪

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第9题

30298/个人冒名开立账户销户模型的影像包含“客户出具的被冒名身份开户且同意销户的声明、客户身份证件、交易场景（）

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第10题

账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户额声明，银行和支付机构予以销户。()

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第11题

（运营主任）账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户（）

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