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[判断题]
不准通过掩盖或不尽职审查关联关系计算对关联方授信风险敞口，或以“化整为零”等方式逃避重大关联交易审批及授信集中度管理，违规向关联方发放贷款（）
答案
是
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办理：（）
A.开证金额、付款期限明显超出客户实际经营需要，开证币种与客户实际经营需要明显不匹配。
B.开证的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品。
C.交易对手为关联企业。
D.对货权归属无法做出准确判断的。
A.放款人成立时间需满一年；与借款人之间应具有股权关联关系。股权关联关系企业指具有直接或间接持股关系的两方，包括但不限于母对子、子对母、母对孙、孙对母等，或由同一家母公司直接或间接持股的两家企业，如兄弟企业。
B.登录国家外汇管理局资本项目信息系统，查询客户是否已在所在地外汇局办理境外放款登记；
C.查询银行自身业务系统，确认客户非洗钱、恐怖融资、逃税等方面的控制性客户；
D.尽职调查后确认客户的实际控制人满足反洗钱、反恐怖融资要求。
A.识别客户身份， 并通过来源可靠、 独立的证明文件、 数据或者信息核实客户身份
B.识别受益所有人身份， 并采取合理措施核实受益所有人身份
C.了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图， 并酌情获取相关信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查， 审查业务存续期间发生的交易， 以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息
A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
A.提供《境外机构境内银行结算账户业务尽职调查表》及实地拍照照片
B.提供一年前的贸易合同等贸易背景文件
C.提供实际控制人识别文件，包括股东结构关系图（公司组织大纲及章程已包含此内容的除外）、实际控制人身份证明文件等
D.提供关联关系证明文件（以下任一），境内关联公司营业执照、章程、审计报告或其他参股、控股的证明文件
A.对于高风险客户，不予建立零售信贷业务关系，已经建立零售信贷业务关系的，应立即收回贷款，不再续作业务
B.对于偏高风险客户原则上不予准入，如需建立或维持零售信贷业务关系的，可通过加强型尽职调查审慎准入
C.对于非高或偏高风险客户，系统自动记录识别结果，默认通过洗钱风险识别
D.如客户洗钱风险不可控，或者超过风险控制范围，应当拒绝办理业务，如已建立业务关系应中止业务关系，甚至终结业务关系
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
