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[单选题]

理赔环节客户身份识别条件为:被保险人或者受益人请求公司赔偿或者给付保险金时,如金额为人民币()万元或者外币等值1000美元以上

A.1

B.2

C.3

D.5

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A、1

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第1题
对于理赔金额为()的案件,应该严格按照反洗钱相关要求,做好客户身份识别,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系

A.1万元以上或者外币等值1000美元以上

B.2万元以上或者外币等值2000美元以上

C.5万元以上或者外币等值5000美元以上

D.10万元以上或者外币等值10000美元以上

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第2题
保险公司应当依法在()等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。

A.订立保险合同

B.解除保险合同

C.理赔或者给付

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第3题
赔付环节的客户身份识别:在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额为人民币元以上或者外币等值美元以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件等。()。

A.(10000;8000)

B.(10000;5000)

C.(100000;1000)

D.(10000;1000)

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第4题
客户身份识别遵循“了解你的客户”原则,嵌入在投保、退保、理赔给付各个环节,以下情形必须进行身份识别()
A.投保时单个被保险人保险费金额人民币2万以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险费金额人民币20万以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同B.退保时退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上C.退保时退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币10万元以上或者外币等值10000美元以上D.理赔给付时,理赔给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的E.理赔给付时,理赔给付金额为人民币2万元以上或者外币等值1000美元以上的
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第5题
被保险人申请两项理赔责任,分别为门诊责任赔付金800元,住院责任赔付9500元,被保险人无需做客户身份识别()
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第6题
下列“理赔反洗钱识别登记标准:赔款金额(整案)为人民币1万元(含)以上或者外币等值1000美元(含)以上”表述正确的是()

A.剔除直接理赔费用:识别金额起点不包括律师费、公估费、差旅费等费用

B.同一赔案有多个被保险人的:对其中领款金额超过1万元的被保险人进行身份识别,领款金额未达1万元的无需识别

C.被保险人为同一人的同一赔案中,有多个领款人的:收集其中领款金额超过1万元的领款人的相关身份信息

D.对于被保险人为同一人的同一赔案中领款金额超万元的非被保险人,也要对领款人进行登记,登记内容同被保险人

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第7题
根据反洗客户身份识别规定,保险公司客户身份识别的地点金额为()。

A、财产保险新契约投保,保险费金额现金人民币1万元以上或转账10万以上;

B、人身保险新契约投保,单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上;

C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的;

D、理赔给付金额人民币1万元以上的。

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第8题
根据反洗客户身份识别规定,保险公司客户身份识别的起点金额为()

A、财产保险新契约投保,保险费金额人民币1万以上或转账10万以上

B、人身保险新契约投保,单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上

C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的

D、理赔给付金额人民币2万元以上的

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第9题
一个报案号下整案赔付万元(含)以上的,需按《关于进一步加强理赔线反洗钱有关工作的通知》人保财险理电函〔2018〕62号和附件《理赔客户身份信息识别操作指引》要求提供被保险人、受益人及领款人相关身份证明资料,并在理赔系统中维护被保险人的详细信息()
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第10题
根据《华夏人寿保险股份有限公司运营作业客户身份识别及资料留存管理规范》(银保智发〔2018〕513号)要求,以下达到客户身份识别起点的是()

A..单个被保险人或团体保险业务中分摊到每个被保险人的保险费金额人民币20万元以上且以转账形式缴纳

B.所有被保险人保险费金额人民币20万元以上且以转账形式缴纳

C.单笔退保支出人民币1万元以上

D.单笔理赔、给付支出1万元以上

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第11题
以下哪个理赔反洗钱客户身份识别标准描述是正确的()

A.某车辆保险车损加第三者赔付达到1万元,应该进行识别

B.某车辆保险车损险损失8000元,另外有鉴定费2000元,整案损达到10000,应该进行识别

C.某团单客户,保单项下2个被保险人赔款合计超过1万元,应该进行识别

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