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[多选题]

在办理出口托收业务时,农商银行应首先对托收委托书的())等进行审核

A.真实性

B.完整性

C.一致性

D.有效性

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ACD

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第1题
出口托收押汇是银行根据出口商(申请人)的要求,在办理出口跟单托收业务时,将出口托收项下的应收账款(扣除利息费用)先行解付给客户,然后凭单据索回货款的融资行为。()
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第2题
在办理个人业务时,如证件登记地址与常驻地址不一致的,应在核心银行系统留存证件登记地址()
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第3题
潮阳农商银行接受的押品应满足的基本要求包括不限于()
A.国家法律、法规规定可以接受的财产或权利B.具有财产价值,依法可单独转让。具有通用性、独立使用性或者可分割转让性。具有良好变现能力,存在可及时、有效处置押品的市场C.权属清晰,抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权D.押权设定具有相应的法律文件,以及明确、可操作的抵(质)押权公示方式,须经国家有关主管部门批准同意登记的,应取得相关证明文件(托管押品除外)E.潮阳农商银行应属于第一顺位受偿人,已在其他银行或第三方设定担保的押品应审慎受理并确保余下价值可以覆盖风险敞口,但作为降低授信风险追加的押品或因资产保全采取风险缓释措施的除外
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第4题

如银行在办理个人外汇业务时,在审核各项身份证明资料后,仍无法有效确认客户基本情况的,可()。

A.继续办理业务,之后再请客户补充资料

B.要求客户提供辅助身份证明材料,必要时可拒绝其办理业务申请

C.向上级行发起申请

D.帮助客户制作身份证明材料

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第5题
农商银行应结合自身业务实际和流动性风险管控现状,合理选定清算授信额度计算标准。()
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第6题
农商银行应严格按照应急处置流程进行业务处理,为保障处置时效,直接上报省联社处置情况。()
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第7题
农商银行清算账户头寸不足时,可在清算信用额度内办理支付结算业务。()
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第8题
代理银行在办理财政性资金支付业务中,存在向人民银行申请划款金额超过代理银行实际清算金额行为的,应当怎样处理
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第9题
银行和个人在办理个人外汇业务时,应遵循《个人外汇管理办法》的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或凭证逃避真实性管理()
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第10题
为了加快资金周转,H公司计划将其账龄在6~12个月的对Y公司的应收账款出售给有关银行。银行与H公司商定在赊销到期时支付货款,但H公司未将债权转让情况通知Y公司,货款到期时仍由H公司出面催款。上述业务中,包括的保理种类有()。

A.融资保理

B.到期保理

C.暗保理

D.明保理

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第11题
农商银行应严格落实银行函证回函业务双人复核机制,审核无误后在询证函经办人与复核人处签名并盖章确认。()
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