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[多选题]

在批量兑付时,因核心账户状态为“止存”或“冻结”或对公账户状态为“睡眠”或“无主”,造成无法进行到期兑付的,支持输入()下另外的账户进行兑付处理,通过此交易将专户本金和利息转入兑付转入账号或卡号中

A.其他客户号

B.同一客户号下

C.指定客户号下

D.以上都不对

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同一客户号下

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第1题
存款开户无证件开户时的风险表现()。

A.客户利用与银行工作人员熟悉等条件,在无证件情况下申请开立账户形成风险隐患。

B.银行经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户,为侵占、挪用客户或银行资金作准备。

C.管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户,为经营账外资金,“小金库”虚增存款、侵占、挪用客户或银行资金作准备。

D.企事业单位批量开户,不提供开户人有效身份证信息或故意提供虚假信息,银行经办人员没有进行逐人查验,开立虚假账户。

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第2题
为有效防范柜面办理大额现金支取后即转存业务时,因库存不足而空存空取的操作风险,系统新增()内部账户。(1

A.现金过渡户

B.其他应收款

C.其他应付款

D.现金中转户

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第3题
根据关于单位客户证照注销/吊销企业临时解除管控的业务提示,客户满足使用原则且符合以下业务场景的,网点在收妥客户全套销户资料后,可临时解除客户“中止所有业务”管控()

A.客户为基本户,存在他行一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的,他行账户销户后向我行基本户划入销户资金需要

B.客户因税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的退款划入我行账户需要,划款方一般为政府部门或事业单位

C.客户建立第三方存管关系的,须在关户前至券商处撤销存管银行,并向行内账户转入第三方存管资金

D.客户购买公司理财、基金、结构性存款、大额存单等总行清算入账业务赎回资金或分红入账需要

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第4题
实体二类账户以下业务均汇总累计额度:非绑定账户转入/转出资金、存取款(含外币)、消费、缴费、保险、第三方存管、银期转账、银衍转账、批量代扣、信使费、卡年费及小额账户管理费()
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第5题
因计费电能计量装置接线错误使电能计量出现差错时,以其实际记录的电量为基数,按正确与错误接线的差额率退补电量。退补时间从上次校验或换装投入之日起至接线错误分析之日止。()
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第6题
同个客户需批量开立多个账户时,需提交正确的身份证复印件及核查为()

A.1份填写共用

B.与账户开立数量相同的身份证复印件及核查

C.以上全部正确

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第7题
消息服务手续费在扣费日遇到账户余额不足或账户处于特殊状态,如口头挂失、密码挂失等情况不能扣费,月末进行二次批扣,如果连续3个月没有扣成,则系统不再自动每月扣费,此时消息服务状态为()

A.正常

B.欠费

C.暂停

D.未开通

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第8题
承上题,以下描述正确的是()

A.流动等熵滞止时对应的状态称为驻点,对应参数称为滞止参数、总参数或驻点参数

B.流动绝热滞止时对应的状态称为驻点,对应参数称为滞止参数、总参数或驻点参数

C.驻点参数也叫总参数,包括总焓、总温、总压、总密度等

D.绝热不等熵时总焓和总温将变化

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第9题
当操作到期换卡失败,系统报错为“同号同期,交易拒绝”时,通过“在线交易-借贷查询-查询余额”下“账户额度性质”域,若显示为“保证”、“抵押”、或“质押”时,则判定该账户为担保类账户。我行对于“担保类”账户实施担保期限后不予换发新卡、不予新办理附属卡和虚拟卡。对于担保期限内的账户可办理因卡片丢失或损坏的换卡业务,担保有效期不变()
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第10题
金牛借记卡起存金额不限,不可零金额开卡,可随时续存。账户为结算账户,申领时必须预留密码,密码为符合系统规定的6位数字。()
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第11题
下列哪些情况应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证明文件(含公安部门指定设备读取并合成的客户身份证信息及电子图像)或者其他身份证明文件的复印件、影印件()
A.以开立账户等方式,客户与本银行网点建立业务关系的B.为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的C.客户申请保管箱业务时D.与客户建立授信、代理保险等其他业务关系时
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