题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

在办理单位账户开立前，需由（）到客户注册地或经营地开展尽职调查

A.运营主管

B.理财经理

C.客户经理

D.网点柜员

答案

C、客户经理

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第1题

依据《单位银行结算账户指引》要求，开立注册验资账户时，客户需提供哪些资料（）

A.法定代表人或单位负责人有效身份证件

B.单位有多个出资人时，出资人共同出具约定公章或财务专用章的相关证明文件

C.经办人有效身份证件（授权经办人办理时）

D.约定单位出资人及注明法定代表人或单位负责人的相关证明文件

E.工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》或政府有关部门的批文及人民银行当地分支机构规定的其他资料

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第2题

机构在我行办理以下业务范围，需要开展非居民机构涉税信息尽职调查的有（）

A.在我行开立单位银行账户（含人民币及外币账户，包括单位银行结算账户、单位银行非结算账户，但注册验资账户除外）

B.未完成税收居民企业信息尽职调查的机构，办理久悬户激活

C.未完成税收居民企业信息尽职调查的机构，办理客户信息修改（含账户持有人国籍、证件类型、电话、地址等信息表明账户持有人税收居民身份可能变化的）

D.对涉税信息未发生变更的已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立单位银行账户的

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第3题

单位存款人因注册验资需要开立临时存款账户的，应出具工商行政管理部门核发的（）或（）。地方性社会组织发起人开立验资账户，需提供由各省民政部门签发的（），加盖社会组织登记专用章

A.《企业名称预先核准通知书》

B.政府有关部门的批文

C.《关于开立临时存款账户的通知》

D.《关于开立基本存款账户的通知》

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第4题

单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理激活手续前，该银行账户只收不付（）

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第5题

存在以下情况之一的客户需临柜办理（）

A.开通权限前10交易日账户资产发生异常情况

B.体内资产不满足适当性要求，需进行体外资产认定

C.年龄超过70岁（不含）

D.尚未在我司开立具有股转标识的深A证券账户

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第6题

在受理单位客户账户开立申请过程中，凡需客户签字确认的事项，应由单位有权人在柜员和现场管理人员双人目视范围内当场签字，不可离柜办理（）

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第7题

人民币单位‎银行结算账‎户是指单位‎客户在我行‎开立的办理‎资金收付结‎算的人民币‎()账户。

A.临时存款账‎户

B.定期存款C‎、活期存款D‎、协议存款

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第8题

代客户办理业务中，有下列行为之一的，给予核减绩效，通报批评处理；情节较重的，给予降低薪酬系数，警告至记过，待岗处理；情节严重的，给予记大过至留用察看，解除劳动合同处理（）

A.代客户在业务凭证、协议上签名、盖章的

B.代客户申请、购买、签收重要空白凭证的

C.代客户办理、变更、挂失预留印鉴的

D.代客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销或密码的设置、重置、输入密码等业务的

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第9题

随着互联网经济的发展，转账结算在人们的消费生活中越来越重要。网银、支付宝等工具成为转账消费的重要媒介。相比现金结算，这种非现金结算方式更加便捷。下列对非现金结算方式表述正确的是①注册支付宝，绑定网银—网上下单付款至支付宝—确认收货后支付宝转入卖家账户 ②携带有效证件到银行办理信用卡（可透支）—银行直接发卡给申办者—持卡人在银行指定场所消费 ③办理活期储蓄的个人到银行开立支票存款账户—储户在储蓄金额范围内签发支票—银行在有效期内付款给持票人 ④办理外汇账户—将人民币兑换成外汇存入账户—境外使用外汇账户消费（）

A.①②

B.②③

C.①④

D.③④

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第10题

()必须是在网银注册机构开立单位银行结算账户的、并与网银注册机构进行网上银行签约的客户，企业客户应指定专人保管其证书。

A.法人

B.企业用户

C.个人用户

D.集团用户

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