题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

（）账户，必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执（1

A.活期

B.高度关注

C.异动、可疑、高风险

D.定期

答案

C、异动、可疑、高风险

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更多“（）账户，必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取…”相关的问题

第1题

对于上门对账的账户，应换人（）采取电话回访等方式与客户核对账户余额。（1

A.定期

B.不定期

C.每月

D.每季

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第2题

《关于规范部分柜面业务操作的通知（晋商银办〔2019〕2号）》中关于银企对账的规定，对收回纸质对账回执中记载的未达账项，分行对账小组必须换人查找核实，且应做到（），并将核对情况详细记载于核对日的“工作日志”上

A.电话核实

B.现场核实

C.邮寄核实

D.上门核实

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第3题

我行实施上门开户的对公账户，首月应纳入高风险账户进行对账（）

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第4题

重点账户按（）进行对账，至少每（）进行一次上门面对面对账

A.季年

B.月年

C.月季

D.月半年

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第5题

关于法人业务意愿核实以下说法正确的是（）

A.必须通过实地上门的方式核实

B.必须与法人面对面核实

C.可以通过视频核实或与法人面对面核实

D.面对面核实需上传客户签订意愿书时的照片

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第6题

我行对账管理办法规定须按月对账的账户有（）。（1

A．存款余额500万元（含）以上的单位结算账户、同业存放、我行提供上门服务（含上门收款、上门送款和企业远程终端）客户的账户B．存款余额500万元（含）以上且存期为三个月的单位定期存款C．财政存款账户（含财政零余额账户）D．高度关注的账户

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第7题

我行银企对账纸质对账方式包括客户柜面自取和上门对账两种形式（）

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第8题

必须采取实地调查的客户类型（）

A．高或较高风险等级客户，以及从事较高风险行业的客户B．异常行为风险账户。存量账户出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、涉及风险事件、经营范围与其日常资金流转及交易行为特征不匹配等异常情况，并认定为具有较高风险隐患的账户C．单位注册地址或经营场所不存在、同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户D．法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户

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第9题

关于注册地址为集群、托管地址以下说法正确的是（）

A.综合判断集群、托管地址是否为当地产业园区、创业园区，是否享受税收优惠等

B.如本地企业且实际经营地在本地的，可采取实地调查方式对实际经营地址做进一步调查

C.必须对客户经验地址通过实地上门的方式进行核实

D.对于产业园区内客户，仅需遵守正常尽调要求

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第10题

《关于规范部分柜面业务操作的通知（晋商银办〔2019〕2号）》规定，开户行对注册地和经营地均在异地的单位客户实施上门核实时，核实内容包括但不限于（）

A.开户意愿真实性

B.是否存在虚构经营场所情况