A.对于短时间内交易异常(大幅波动)、连续出现风险事件等可疑特征的商户,应及时组织走访,了解商户情况并采取相应的处理措施
B.禁止平台类商户留存商户结算资金,并自行开展商户资金清算,即所谓大商户“二清”行为
C.对连续12个月内未发生交易的特约商户,应当停止为其提供收款服务,并定期开展清理,妥善做好后续客户解释工作
D.对于风险等级较高的特约商户,应该设置商户收单限额、增加现场检查频率、建立特约商户风险保证金等风险管理措施
A.银发〔2013〕第9号 《银行卡收单业务管理办法》
B.银发〔2016〕300号《中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知》
C.银发〔2017〕21号《关于强化银行卡受理终端安全管理的通知》
D.银发〔2017〕296号《条码支付业务规范(试行)》
A.未建立POS机出入库登记簿
B.在商户退出时未按规定及时收回POS机
C.收单行与商户签定的协议要素不齐全
D.未按规定落实特约商户实名制、资质审核、档案管理、外包业务管理的
A.2890100100251暂收结算款项-分行特色商户资金待清算户
B.2890100100046暂收结算款项-分行特色收单商户待清算户
C.2890100100047暂收结算款项-非自动清算商户款项