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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

商业银行董事会和高级管理层应当充分了解理财业务及其所面临的各类风险,根据本行的()等因素,确定开展理财业务的总体战略和政策。

A.经营目标

B.投资管理能力

C.风险管理水平

D.信誉

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第1题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的()进行审核和测试,商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

A.有效性

B.独立性

C.存在必要性

D.充分性

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第2题
商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由()批准。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.股东大会

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第3题
商业银行()应评估,审查表外业务的重大风险管理政策和程序,掌握表外业务经营状况,对表外业务的风险承担最终责任。

A.董事会或高级管理层;

B.风险管理委员会或高级管理层

C.股东大会或董事会;

D.董事会或监事会;

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第4题
在商业银行公司治理中,负责具体执行董事会决策的是()

A.董事会办公室

B.高级管理层

C.董事会秘书

D.董事

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第5题
内部控制是商业银行()参与的。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.全体员工

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第6题
商业银行的()应严格监督客户最高授信额度的制定和执行情况,应对风险的发生负最终责任。

A.董事会或高级管理层

B.风险控制部门

C.信贷部门

D.监事会

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第7题
按照《商业银行内部控制指引》的规定,()在实施财务监督的同时,负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会,管理层履行职责的情况进行监督。

A.股东大会;

B.监事会

C.高级管理层;

D.董事会;

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第8题
按照《商业银行内部控制指引》的规定,()负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策,确定商业银行可以接受的风险水平,批准各项业务的政策,制度和程序,对内部控制的有效性进行监督。

A.监事会

B.董事会;

C.高级管理层;

D.股东大会;

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第9题
商业银行应建立以(),高级管理层等为主体的公司治理组织架构,保证各机构规范运作,分权制衡。

A.董事会,监事会

B.股东大会,监事会

C.股东大会,董事会,监事会

D.股东大会,董事会

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第10题
按照《商业银行内部控制指引》的规定,()负责执行已批准的各项战略,政策,制度和程序,负责建立授权和责任明确,报告关系清晰的组织结构,建立识别,计量和管理风险的程序,并建立和实施健全,有效的内部控制,采取措施纠正内部控制存在的问题。

A.监事会

B.股东大会;

C.董事会;

D.高级管理层;

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第11题
在商业银行内部控制方面,高级管理层负责:()。

A.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。

B.制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;

C.负责建立识别,计量,监测并控制风险的程序和措施;

D.负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营,明确设定可接受的风险程度;

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