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[判断题]

大额现金取现10万元以下不收费,超过10万元的部分按5%收取大额现金取现手续费。()

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第1题
客户王先生10月26日办理了一笔30万元人民币的大额取款预约,预约取款时间为10月30日,10月29日早上发现10月30日还需要增加预约取现30万元,以下说法不正确的是()

A.个人客户凭身份证及取款凭证到网点柜台办理预约;如为代办,只须提供代办人身份证

B.王先生可以将26日那笔大额取现预约金额改为60万元

C.王先生可以先取消26日的预约再重新申请金额为60万元的预约

D.王先生29日可以再次预约大额现金取现30万元

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第2题
以下对公取现金额()需要柜台经理审批签字

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

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第3题
当自然人客户由他人代理存取现金时,下列()应开展客户身份识别工作

A.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币10万元或者外币等值1万美元

B.单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金

C.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元

D.单笔存款金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1000美元的现金

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第4题
单选通宝白领卡账户大额现金分期额度为10万元,客户进行大额现金分期转出交易金额为6万元,分6期,则当日现金分期的可用额度为__()

A.100000

B.50000

C.40000

D.49585

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第5题
某单位客户计划取现15万元,以下说法错误的是()

A.客户无需走大额取现预约流程

B.需要至少提前一天预约

C.取现时二级支行运营经理审批

D.取现时审批人可在支票或支款凭条背面签署审批意见及签名

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第6题
关于网点员工代办业务说法不正确的是()

A.因为王先生还没有取出之前预约的30万元,29日柜员拒绝客户再预约30万元的大额现金取现请求

B.柜员小张的母亲想在我行办理转出70万元到他行账户,小张不可以代其母亲在本网点办理

C.引导员和保安人员除本人和直系亲属外,不可持本行他人凭证或密码、印章、证件等在本网点代办银行业务

D.网点员工可以代客户保管凭证、密码、证件等

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第7题
以下哪种情况金融机构应当报告大额交易报告()

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转

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第8题
大额保单是指年交保费超过()万元的新承保保单

A.5

B.10

C.15

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第9题
去柜面取10万元现金不需要提前预约()
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第10题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当报告下列哪些大额交易()。

A.当日单笔交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的跨境款项划转

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第11题
收银过程中,人工收银台收取的大额钞票(面值50元100元)超过 张或“全员移动式收银”中单笔收取现金超过 元、累计超过 元时,收银员应及时将款项锁入收银台抽屉/保险柜()

A.10、5000、10000

B.5、10000、5000

C.10、5000、5000

D.5、5000、10000

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