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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

以下关于债券募集资金监管业务说法错误的是()

A.我行需要为客户开立两个托管账户

B.根据债券发行人的指令,完成债券资金的清算与划拨

C.配合发行人在债券付息日或兑付日前对债券资金专户的余额进行检查

D.我行仅需要为客户开立募集资金使用账户

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第1题
下列关于资产管理计划推广销售的说法,错误的是()

A.证券公司不得通过广播、电视、报刊及其他证券公司推广集合资产管理计划

B.推广期间,客户资金应存入集合计划份额登记机构指定的专门账户

C.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广

D.推广结束后对募集资金的验资工作应由具备证券相关业务资格的会计事务所完成并出具验资报告

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第2题
以下关于中小企业私募债的说法正确的是()。

A.中小企业私募债业务由银行间交易商协会审批,面向特定客户进行发行,市场上简称为PPN

B.监管类名单内的政府融资平台企业的下属中小企业可以发行中小企业私募债进行融资

C.目前,中小企业私募债主要由上海证券交易所、深圳证券交易所进行备案后发行

D.中小企业私募债具有发行时间短,成本低,资金使用较灵活的特点

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第3题
以下关于资产证券化业务描述错误的是()。

A.资产证券化业务由券商设计发售,报证监会审批

B.资产证券化就是将原始权益人/发起人不易流通的存量资产或可预见的未来收入构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程

C.资产证券化业务具有设计灵活,市场化利率,资金用途不受限制等特点,但发行金额不应超过净资产的40%

D.资产证券化产品的定价参照同评级、同期限的债券

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第4题
关于资产管理业务行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用,以下说法错误的是()

A.为金融市场提供流动性,降低交易成本

B.是实体经济体系最重要的生产资金来源

C.为市场经济体系有效配置资源

D.使资金需求方和资金供给方方便连接起来

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第5题
以下关于叙做投行中银集富业务好处错误的说法是()。

A.轻资本业务,满足客户资金需求

B.利率水平市场化

C.可形成一定的资金沉淀,派生存款

D.只要是我行授信客户即可办理中银集富北金所模式或理财委托贷款

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第6题
我行采取任何一支债券为销售我行外币理财产品所募集的资金投资作匹配。()
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第7题
关于资金监管以下说法正确是()

A.业主着急用钱,不愿意做资金监管,全款客户可以不做资金监管

B.资金监管只能是业主产权人本人账号

C.资金监管账户可以是公正委托人的账号

D.资金监管业主不用到场,客户到就行了

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第8题
商业银行的流动性是商业银行满足存款人提取现金、支付到期债务和借款人正常贷款需 求的能力,以下关于流动性指标说法正确的是()
A.2015 年 6 月,国务院常务委员会通过《中华人民共和国商业银行法修正案(草案)》删除存贷比不超过 65%的规定,将存贷比由法定监管指标转为流动性监测指标B.商业银行的流动性覆盖率应当不低于 100%C.优质流动性资产是指在无损失或极小损失的情况 下可以容易的、快速变现的资产D.净稳定资金比例是引导商业银行减少资金运用与资金来源额期限措施,增加长期稳定资金来源,满足各类表内外业务对稳定资金的需求E.流动性比例是常用的财务指标, 是测量企业偿还债务的能力,商业银行的流动性比例应当不低于 100%
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第9题
以下关于FCA监管正确的是()。

A.FCA的授权标准非常严格,授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金,且每月定期向FCA报告其资金状况。

B.FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户,以确保该公司遵守法规。

C.该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。

D.授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。

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第10题
以下关于该企业进料加工手册核销的说法错误的是()。

A.4月20日前未申报手册核销的,该企业的出口退(免)税业务,主管税务机关一律不予退税

B.该企业在申请核销前,应从主管税务机关获取海关联网监管加工贸易电子数据

C.如果在税务机关核销确认后,该企业发现核销数据有误的,应在发现的次月,向主管税务机关重新办理核销手续

D.该企业应在确认核销后的首次免抵退税申报时,根据《首次企业进料加工业务免抵退税核销表》确认的调整免抵退税额申报调整当期免抵退税额

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第11题
下列关于债券的分类中,错误的是()

A.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券

B.按债券发行主体可分为政府债券、公司债券等

C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债养、贴现债券和可赎回债券等

D.按募集方式可分为公募债券和私募债券

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