题目内容
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[单选题]
商业银行要按照初次识别、持续识别、()等不同环节,合理使用机构信用代码辅助开展客户身份识别工作,进一步完善客户身份识别措施。
A.依次识别
B.谨慎识别
C.重新识别
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A.依次识别
B.谨慎识别
C.重新识别
商业银行应当按照()等要求,通过构建身份认证模型,采取联网核查、生物识别等有效措施识别客户,线上对借款人的身份数据、借款意愿进行核验并留存,确保借款人的身份数据真实有效,借款人的意思表示真实。商业银行对借款人的身份核验不得全权委托合作机构办理
A.授权
B.授信
C.反洗钱
D.反恐怖融资
A.交易背景
B.交接金额
C.交易目的
D.资金来源
A.客户首次建立业务关系时,应通过有效的审核途径对客户开展身份识别,严格落实反洗钱关于客户身份识别的有关要求
B.科技信息部应协助业务部门设计一套有效、安全的密码、密钥、数字证书或其他客户身份认证系统,在客户办理非面对面业务时,按照反洗钱相关要求对客户身份持续进行识别,对每笔交易进行安全认证
C.业务部门应根据 人民银行规定 和审慎性原则,对客户的非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制
D.业务部门和分支机构要加强对非柜面业务的管理和监测,对于交易金额、频串异常,与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的情形应及时开展客户重新识别,发现异常及时报告法律合规部