题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

账户开户网点应关注风险防控系统、反洗钱系统预警信息，关注大小额、农信银、银联等相关报表，发现账户交易行为与客户身份、经营特征等不符的情形时，要及时核实并采取后续措施。（）

查看答案

如果结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装优题宝APP，拍照搜题省时又省心！

更多“账户开户网点应关注风险防控系统、反洗钱系统预警信息，关注大小…”相关的问题

第1题

某网点接到公安机关的协助冻结通知书，按要求对该客户账户进行冻结处理。网点对该客户加强型尽职调查发现该客户账户开户后有短暂沉睡期，经小额测试后进行短期大量交易，资金多由外地对公客户账户分散转入后集中转到异地个人账户。请问，网点应该对客户采取哪种反洗钱风险防控措施（）

A.手工提交了可疑交易报告，并调高客户CCS等级为中风险

B.未提交可疑报告只调整该客户CCS系统中风险等级

C.已提交可疑报告未调整该客户CCS系统中风险等级

D.未提交可疑交易报告且未调整该客户CCS系统中风险等级

点击查看答案

第2题

银行应当公开()，畅通()，及时受理客户咨询投诉，可将()和()纳入对银行网点和员工的业绩考核。

A.个人银行账户开户服务标准

B.客户开户咨询投诉渠道

C.优化银行账户服务

D.风险防控工作

点击查看答案

第3题

商业银行简易开户服务应当遵循（）原则，履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，落实账户实名制，按照客户身份核实程度及风险等级合理匹配账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险

A.优化服务

B.风险为本

C.风险防控

D.简化流程

点击查看答案

第4题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行内（）系统，识别客户是否触发反洗钱风险预警；发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

点击查看答案

第5题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行外（）系统，查客户背景；发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

点击查看答案

第6题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过（）系统，确认企业是否触发异常监测、是否被报告异常案例等；凡发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

点击查看答案

第7题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过（）系统，确认基本户的唯一性；凡发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

点击查看答案

第8题

强化开户审核及尽职调查管理“三查”：开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过行内（）系统，查询企业登记注册、相关人员手机号码、企业是否正常纳税等信息；发现触发系统预警的开户监测提示的，客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接，由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

点击查看答案

第9题

对于无法判断确认命中名单系统的，以及经系统或人工判断确认命中绿色名单的客户，网点不应（）

A.告知客户根据监管要求，开立个人银行账户时，银行有义务审核客户的详细身份信息以及开户后的账户使用情况

B.请客户提供更详细的辅助身份证明信息（如需提供时），待银行进一步核实之后，将为其开立账户，核实过程需要一定时间，请客户谅解

C.可以向客户透露反洗钱、反恐怖融资等敏感信息

D.如客户拒绝，本行可中止为其办理开户业务

E.如客户同意开户审核时间延长，经办网点应通过OA交办向分行法律合规部反馈系统命中的客户信息，根据法律合规部的审批意见处理

点击查看答案

第10题

做好账户管控处理的客户安抚工作。重点关注防疫期间客户反映的账户突发管控（例如反洗钱管控）导致账户无法正常使用的情况，应积极配合客户经理做好客户安抚和解释。对需进行管控解除的，应按照总分行相关应急流程处理，避免出现因操作不及时导致的声誉风险；对需进行客户尽职调查等处理的，应由柜员负责与客户进行沟通，运营主管做好支持配合工作（）

点击查看答案

第11题

网点客户服务经理在受理个人开户业务时，应切实做好客户的风险提示工作，由客户阅读并签署《合法开立和使用银行账户承诺书》，将《承诺书》作为该笔开户业务的外来凭证扫描或拍照上传至会计电子档案系统保存（）

点击查看答案