可直接确定为高风险客户的情形（）

A．利用虚假证件办理业务的客户，或在 代理他人办理业务时使用虚假证件的 客户B．客户涉及大额或可疑交易报告三次及 以上C．投保人、被保险人及受益人，或者法 定代表人、股东，或者保单实际受益 人、实际控制人的国籍、注册地、住 所、经营所在地涉及中国人民银行和 国家其他有权部门的反洗钱监控要求 或监管提示，或其他国家（地区）和 国际组织推行且得到我国承认的反洗 钱监控和制裁要求D．客户拒绝公司依法幵展客户尽职调查 工作