题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）

A.可以按照客户要求提供相应服务

B.不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务

C.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

D.可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门

答案

不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

如果结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装优题宝APP，拍照搜题省时又省心！

更多“对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）”相关的问题

第1题

根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A.未按规定履行客户身份识别义务

B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录

C.违反保密规定，泄漏有关信息

D.未按规定对员工进行反洗钱培训

点击查看答案

第2题

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担（）

A.第三方

B.客户自己承担

C.不承担责任

D.由该金融机构承担责任

点击查看答案

第3题

按照反洗钱法的规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存()。

A.十五年

B.五年

C.三年

D.十年

点击查看答案

第4题

下列选项中，不属于我国《反洗钱法》所确定的反洗钱三项基本制度的是()。

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱识别制度

C.客户身份识别制度客

D.户身份资料和交易记录保存制度

点击查看答案

第5题

反洗钱监管以“一法四令”为核心，下列选项不属于“一法四令”的是（）

A.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《中华人民共和国反洗钱法》

点击查看答案

第6题

确定接听对象是为了防止向身份不明的陌生人透露客户欠款事宜，保护客户隐私安全（）

点击查看答案

第7题

对于跨境人民币总则对于客户分类符合以下特征之一的，可列为“关注客户”：（）。

A.被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单的

B.客户身份信息存在疑问、背景不明的，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的。如无正式固定经营办公场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、新建业务关系但身份信息存疑的企业

C.机构成立或者正常生产经营时间不足一年的

D.交易明显不符常理或不具有商业合理性的

E.客户交易规模与其资本实力、投资总额、生产经营规模等明显不符的依据：跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类

点击查看答案

第8题

金融机构不得为身份不明的客户开立匿名账户或()。

A.实名账户

B.假名账户

C.同门账户

D.联名账户

点击查看答案

第9题

办理个人外汇汇出汇款业务，出现下述情况的可请客户提供有交易金额可证明交易真实性的材料（）

A．客户身份不明或对客户身份有疑问的B．以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的C．付汇资金来源有疑问D．单笔等值5万美元以内、接近等值5万美元且指出频率较高的付汇业务，可要求交易主体提交其他证明材料E．关注分拆交易，对短期内频繁与境外同一收款方发生个人外汇汇出行为，应从分拆支付的必要性和合理性等角度进行尽职调查。发现分拆等可疑迹象，应立即向当地外汇局报告，并采取对接近等值5万美元业务采取审核商业单证或内部通报名单等有效措施避免客户在本行继续办理分拆够付汇业务

点击查看答案

第10题

下列哪项业务是金融机构可以开展的（）

A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.通过第三方识别客户身份

C.为客户开立假名账户

D.为客户开立匿名账户

点击查看答案

第11题

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、()、()、()、()、()、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

A.黑社会性质的组织犯罪

B.恐怖活动犯罪