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[单选题]

商业银行开展个人理财业务,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范()。

A.利率风险

B.市场风险

C.法律风险

D.操作风险

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第1题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()。

A.建议商业银行调整相关风险管理部门,内部审计部门负责人

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.吊销其经营许可证

D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

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第2题
商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下哪些条件()。

A.具备有效的市场风险识别,计量,监测和控制体系

B.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

C.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件

D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员,从业人员

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第3题
商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的()等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。

A.信用状况

B.风险处置能力

C.市场投资能力

D.经营管理能力

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第4题
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.未按客户指令进行操作

C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则

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第5题
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:()。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

C.向客户销售非保本浮动收益理财产品

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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第6题
下列属于对商业银行开展个人理财业务的正确认识是()。

A.投机行为

B.储蓄行为

C.借贷行为

D.风险管理行为

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第7题
中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行()。

A.报告制

B.审批制

C.注册制

D.登记制

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第8题
中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行()。

A.登记制

B.审批制

C.注册制

D.报告制

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第9题
以下说法错误的是()。

A.就个人理财业务而言,商业银行还需要对理财业务相关的各类市场监管政策和法规进行宣传

B.规范理财市场主体行为,提高金融市场有效性,维护金融稳定

C.银行理财投资者教育对象包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户

D.投资者教育实施主体是商业银行

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第10题
下列选项中,属于商业银行对销售人员进行管理内容有()。

A.明确相关部门和人员的责任

B.建立健全个人理财业务管理体系

C.对销售人员进行培训和考核

D.明确个人理财业务的管理部门

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第11题
商业银行应建立个人理财业务的()制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式,风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通。168。

A.反馈

B.审核

C.报告

D.分析

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