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[判断题]

对于前次评级有效期内,因存在潜在风险因素而被系统自动下调R3的客户,确因特殊原因需要向上推翻系统评级的,须有权审定行风险管理部、客户经营管理部门审核同意后(有权审定行为二级分行及以下机构,由一级分行风险管理部、客户经营管理部门审核同意),执行特殊事项处理()

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第1题
在业务营销或办理过程中因未有效落实营销话术、操作规程等规范,疑似造成潜在风险的行为,包括但不限于:代客户保管重要物品;代客户填写业务申请书、代为签章或代办业务;变相提高存款利率;用印操作存在瑕疵等为失范行为()
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第2题
下列属于住院患者潜在风险告知内容的是()

A.心脑血管系统老化或存在突发心脑血管疾病的高危致病因素的患者,容易突发心肌梗塞、猝死、脑血管意外等突然性疾病及死亡现象

B.严重肺部感染、气道分泌。咳痰乏力的患者,存在室息风险,严重者可导致死亡

C.住院病人可能因心理问题、家庭矛盾、情绪波动等原因导致病人出现轻生现象:坠落、割脉、自缢等意外死亡

D.某些病人因性格孤僻、猜疑心中、脾气暴躁等原因,易与他人发生冲突,引起相互间的意外伤害:软组织损伤、骨折等伤亡意外

E.病人不听医护人员的嘱时,自行行动、上厕所、 洗浴、上下楼梯、自行外出等行为可能会造成意外伤害、甚至死亡等

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第3题
风险因素是风险事故发生的潜在原因。对于人而言,风险因素则是指()。

A.收入

B.住所

C.民族

D.年龄

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第4题
出现以下()情形的,考核评级应当下调一级

A.因违规案件导致多起诉讼

B.引发社会群体性事件的

C.瞒报、迟报、漏报重大风险事件的

D.自评存在重大隐瞒的

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第5题
对于因风险评级为A而暂停的循环授信额度()

A.在CIP预警解除中反馈调查结果,可以恢复

B.通过例外审批机制,审批通过,申请恢复

C.评级未降低至非A或非B时不予恢复

D.通过行长推荐,申请预警解除

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第6题
()是指虽存在潜在风险,但经采取一定防范或改进措施后,风险敞口能被有效覆盖的风险信号。

A.一般风险信号

B.较大风险信号

C.严重风险信号

D.特大风险信号

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第7题
下列那一项不是B2B电子交易所对于销售商存在的潜在风险()。

A.降低了客户服务质量

B.失去了直接的CRM和PRM

C.增加了价格战

D.需要缴纳交易费

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第8题
患者在运送过程中意外风险因子:思想、技术方面()

A.医务人员责任心不强:上班思想不集中,工作马虎等

B.专业知识匮乏:搬运方法不正确、对病情不了解,不能及时发现病情变化以及预计潜在的不安全因素等

C.运送途中,静脉通路不通畅,不能及时有效的给药

D.没有保证有效的供氧

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第9题
对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的,经营业部核实后,对于无合理解释的,一律采取“不计入分支机构及员工考核任务”、“取消展业支持”及“追回个人提成”的处罚措施,防范潜在合规风险()
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第10题
对于对账期内未能实现有效对账的账户,必须采取多种措施,持续跟进,以确保我行所有对公账户最少()有效对账一次。对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等,可视风险程度降低对账要求。(1

A.每3个月

B.每半年

C.每季

D.每年

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第11题
根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法(2019年版)》(邮银制〔2019〕110号),理财产品风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下()内容
A.在醒目位置提示理财非存款、产品有风险、投资须谨慎B.提示客户如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估C.客户的风险承受能力评级结果,由客户填写D.非保本浮动收益型理财产品的风险揭示应当至少包含本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级结果提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资等E.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
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